جولدمان ساكس :هي مؤسسة خدمات مالية وإستثمارية أمريكيَّة متعددة الجنسيات، تُعدّ من أشهر المؤسسات المصرفيَّة في الولايات المتَّحدة والعالم ،إجمالي الأصول المقدرة تحت الإدارة: 1.85 تريليون دولار.
يُعرف بنك جولدمان ساكس بنشاطاته المصرفية الاستثمارية، ويقدم أيضًا خدمات للعملاء ذوي القدرة المالية العالية. يُطلب من الزبائن عمومًا استثمار مبلغ 10 ملايين دولار حدًا أدنى لإمكانية فتح حساب لديهم.
يضم 4 وحدات أعمال :ـ الخدمات المصرفية الإستثمارية .ـ الأسواق العالمية. ـ إدارة الأصول. المستهلك…
قراءة كامل الموضوع

توجد الكثير من طرق غسيل الأموال،منها البسيط ومنها المعقد للغاية.من أكثر الطرق شيوعًا استخدام المنظمة الإجرامية لعمل قانوني تجري التعاملات فيه بالنقود الورقية ظاهريًا،مثل امتلاك مطعم،وقد تزيد المنظمة من حجم الفواتير اليومية التي تُدفع للمطعم نقدًا بهدف تسريب الأموال غير القانونية إلى المطعم وإلى حسابه البنكي،ومن ثَم يمكن سحب هذه الأموال واستخدامها.من الطرق الشائعة ايضاً التقزيم أو الهيكلة،وفيها يقسم المجرم كمية النقود الكبيرة إلى عدة إيداعات صغيرة،غالبًا في حسابات مختلفة،بهدف تجنب تتبع الاموال ..
قراءة كامل الموضوع

يحدد المصرف المركزي سعر الصرف الثابت، ويُحَدد السعر مقابل العملات العالمية الرئيسة الأخرى مثل الدولار الأمريكي،أو اليورو،أو الين.وتشتري الحكومة وتبيع عملتها مقابل العملة الثابتة من أجل الحفاظ على سعر الصرف. تختار بعض البلدان تثبيت سعر صرف عملتها مقابل الدولار الأمريكي، ومنها الصين والمملكة العربية السعودية. سُمحَ لمعظم الدول الاقتصادية الكبرى في العالم بتعويم عملاتها بِحرية بعد انهيار نظام بريتون وودز بين عامي 1968و1973.
قراءة كامل الموضوع

يهدف نموذج التدفق الدائري للنقود أساسًا إلى فهم كيفية حركة النقود ضمن الاقتصاد، فيُقسِّم الاقتصاد إلى لاعبين أساسيين: العائلات والشركات، ويُقسِّم الأسواق إلى أسواق سلع وخدمات وأسواق عوامل الإنتاج، وهي المدخلات اللازمة لإنتاج السلعة أو الخدمة، مثل الأرض والعمل ورأس المال والتنظيم.
يبدأ نموذج التدفق الدائري بقطاع العائلات الذي ينخرط في الإنفاق الاستهلاكي -وهو (C) في معادلة الناتج المحلي الإجمالي- وقطاع الأعمال الذي ينتج البضائع. ويتضمن أيضًا عاملين آخرين: القطاع الحكومي وقطاع التجارة…
قراءة كامل الموضوع

تعد شركة De La Rue، التي خسرت عقد طباعة جواز السفر البريطاني الأزرق الجديد هذا العام، أكبر شركة لطباعة الأوراق النقدية في جميع أنحاء العالم. إذ تطبع الأوراق النقدية لنحو 140 مصرفًا مركزيًا. وإذا كُدسَت الأوراق النقدية التي تطبعها خلال أسبوع واحد، فسيكون ارتفاعها ضعف ارتفاع قمة إيفرست.
تطبع الشركة الألمانية المنافسة لها Giesecke & Devrient الأوراق النقدية لنحو 100 مصرف مركزي، وتعد كل من شركة الأوراق النقدية الكندية والولايات المتحدة وشركة Crane السويدية، شركات رئيسية أيضًا.
قراءة كامل الموضوع

بي إن بي باريبا :هي مجموعة بنكية عالمية فرنسية إجمالي الأصول المقدرة تحت الإدارة:377 مليار دولار.
يقع المقر الرئيسي في باريس،وفقا للبنك ذاته فهو يتصدر قائمة البنوك الخاصة في منطقة اليورو. يوجد البنك في 19 دولة،مع مراكز نشطة في أوروبا وآسيا وإفريقيا والشرق الأوسط والولايات المتحدة. يزود موظفو البنك البالغ عددهم 7000 العملاء الخاصين بعمليات بنكية عالية التقنية وحلول استثمارية. لديها عمليات تجزئة كبيرة في مختلف بلدان العالم ،فضلاً عن عمليات مصرفية استثمارية واسعة النطاق في…
قراءة كامل الموضوع

تتقدم الصين والولايات المتحدة حاليا لتصبحا المحركين الرئيسيين للنمو العالمي في عام 2021. فقد ارتفع الاستهلاك من جانب الأسر والشركات في كل من الاقتصادين، إلى جانب تدابير إعادة الثقة إلى القطاع الخاص. كما انتعش الإنتاج الصناعي في أغلب البلدان، مما أدى إلى ترسيخ أسعار السلع الأساسية والتجارة الدولية. ومع هذا، من المحتمل أن تكون الولايات المتحدة، والصين، والهند، وإندونيسيا، وكوريا الجنوبية الاقتصادات الرئيسية الوحيدة التي تتجاوز مستويات الناتج المحلي الإجمالي التي كانت قبل الجائحة بحلول نهاية العام.
قراءة كامل الموضوع

تتطلب عملية غسيل الأموال 3 مراحل: مرحلة الإيداع (الإحلال): إدخال «الأموال القذرة» في النظام المالي القانوني،أي إيداعها في مؤسسة مالية. مرحلة التغطية: إخفاء حقيقة مصدر الأموال بواسطة سلسلة طويلة من عمليات تحويل الأموال والعمليات المحاسبية، بهدف زيادة صعوبة تعقب المصدر الحقيقي للأموال. مرحلة التكامل (الدمج): تتضمن هذه المرحلة سحب الأموال المغسولة من الحساب المصرفي القانوني،فيمكن المجرمين الآن استخدامُها في أعمالهم. بعدها تدخل إلى النشاط والأعمال الاقتصادية القانونية وتُستخدم في الاستثمار والإنفاق.
قراءة كامل الموضوع

تعكس التغيرات طويلة الأمد في أسعار العملات في أنظمة تعويم سعر الصرف القوة الاقتصادية النسبية وفروق أسعار الفائدة بين البلدين. بينما تنعكس التغيرات قصيرة الأمد في أسعار العملات المضاربة والشائعات والكوارث والعرض والطلب اليومي على العملة. يمكن أن تؤدي التقلبات الشديدة قصيرة الأمد إلى تدخّل المصارف المركزية، حتى في حالة تعويم سعر الصرف. ولهذا السبب، في حين أن معظم العملات العالمية الرئيسة تخضع لنظام التعويم، فقد تتدخل المصارف المركزية والحكومات في حال أصبحت قيمة العملة مرتفعة أو منخفضة جدًا.
قراءة كامل الموضوع

يُظهِر نموذج التدفق الدائري كيف تتحرك النقود ضمن المجتمع، تتدفق النقود من المنتجين إلى العمال بصيغة رواتب وأجور،ثم تتدفق وتعود إلى المنتجين بصيغة مدفوعات لقاء المنتجات والخدمات المختلفة، أي أن العمال يقبضون رواتبهم من المنتجين،ليستخدموها في شراء المنتجات فتعود إلى المنتجين،وبهذا يكون الاقتصاد تدفقًا دائريًا مستمرًا للنقود.
لكن تدفقات النقود في الواقع أكثر تعقيدًا،أضاف الاقتصاديون المزيد من العوامل لتحسين دراسة الاقتصادات المعاصرة المعقدة،
تشكّل هذه العوامل مكونات الناتج المحلي…
قراءة كامل الموضوع

تطبع بعض البلدان كل نقودها داخل حدودها، من بينها الهند. وعلى سبيل المثال،فإن الولايات المتحدة مُلزمة قانونًا بطباعة أوراقها النقدية داخل أراضيها. لكن بالنسبة للغالبية،تعد طباعة أموالهم في الخارج أمرًا معتادًا، في حين أن البعض الآخر مثل ليبيريا،ليس لديهم حتى دار سك للعملة. تطبع عدد من الشركات المتخصصة للغاية معظم عملات العالم. وتقدر شركة طباعة الأوراق النقدية De La Rue أن سوق الطباعة التجارية يشكل 11% من جميع الأوراق النقدية المُنتَجة.
توجد أكبر طابعات الأوراق النقدية في أوربا وأمريكا…
قراءة كامل الموضوع

يميل الأفراد ذوو الكفاءة المالية العالية لامتلاك احتياجات مالية أعقد مقارنةً بأغلب مستهلكي التجزئة. لهذا تعرض البنوك الخاصة مجموعة من الخدمات تحت غطاء واحد، من إدارة الاستثمار إلى الائتمان والتخطيط للتصرف بالأملاك. عادةً يُعين العملاء الأثرياء مصرفيًا خاصًا أو مدير علاقات، يمثل مرجعًا للأمور المالية.
تُعد أوروبا والولايات المتحدة الموطن الأكبر في العالم للعديد من العمليات المصرفية الخاصة .
تفرض أغلب البنوك حدًا أدنى لمستوى الدخل. يبلغ الحد الأدنى في بنك جولدمان ساكس مثلًا 10…
قراءة كامل الموضوع